टाटा ऐस बीमा

टाटा ऐस बीमा एक प्रकार का वाणिज्यिक वाहन बीमा योजना है जो बीमाधारक को वाहन के नुकसान या किसी दुर्घटना, आग के खतरों, चोरी या किसी भी प्रकार की मानव निर्मित या प्राकृतिक आपदा के कारण होने वाले वित्तीय नुकसान से बचाता है।
टाटा ऐस के लिए दो प्रकार के बीमा कवरेज हैं, एक तृतीय पक्ष बीमा है और दूसरा व्यापक बीमा है।

टाटा ऐस बीमा मूल्य कितना है?

टाटा ऐस बीमा मूल्य ₹8432+जीएसटी केवल तीसरे पक्ष की देयता के लिए है, यदि इसका उपयोग केवल निजी सामान ले जाने के उद्देश्य से किया जाता है। यदि इसका उपयोग माल के सार्वजनिक परिवहन के लिए किया जाता है, तो 2023 में 1 वर्ष की कवरेज के लिए बीमा मूल्य ₹15746+जीएसटी है।

टाटा ऐस बीमा दर सूची 2022-23

तृतीय पक्ष टाटा ऐस बीमा मूल्य सूची 1 जून, 2022 को अपडेट की गई

शीर्ष 3 कारक जो टाटा ऐस प्रीमियम को तय करते हैं
वाहन का सकल वजन - टाटा ऐस बीमा के लिए तीसरे पक्ष का प्रीमियम तय किया जाता है क्योंकि IRDA अपने GWV के आधार पर माल ढोने वाले वाहनों के तीसरे पक्ष के बीमा मूल्य का फैसला करता है, जिसका अर्थ है वाहन का सकल वजन। 7.5 टन तक के सभी वाहनों के लिए प्रीमियम निजी माल वाहक के लिए 8432 प्लस जीएसटी और सार्वजनिक माल वाहक के लिए 15746 प्लस जीएसटी है। सभी टाटा ऐस वेरिएंट का सकल वजन 7.5 टन से कम है, इसलिए कीमत 2021 में ऊपर बताए अनुसार तय की गई है।

 आईडीवी मूल्य - आईडीवी बीमित घोषित मूल्य को संदर्भित करता है और बीमाकर्ता द्वारा तय की गई अधिकतम बीमा राशि है जो चोरी या वाहन के कुल नुकसान के मामले में पेश की जाती है। संक्षेप में, IDV आपके वाहन का वर्तमान बाजार मूल्य है।

नो क्लेम बोनस डिस्काउंट - नो क्लेम बोनस या एनसीबी एक बीमा कंपनी द्वारा एक पॉलिसी वर्ष के दौरान कोई दावा अनुरोध नहीं करने के लिए बीमाधारक को दिया जाने वाला पुरस्कार है। नवीनीकरण के दौरान प्रीमियम राशि पर एनसीबी छूट की पेशकश की जाती है।

टाटा ऐस बीमा प्रीमियम कैलकुलेटर

उपयोग में आसान ऑनलाइन कैलकुलेटर के साथ अपने टाटा एस के लिए प्रीमियम की गणना करने के लिए इन 3 सरल चरणों का पालन करें

1.वाहन पंजीकरण संख्या दर्ज करें और उद्धरण प्राप्त करें पर क्लिक करें

2.लागू नियम का चयन करें। तारीख, नो क्लेम बोनस और बीमित राशि।

3.कोई भी ऐड-ऑन शामिल करें जो आप चाहते हैं और अद्यतन मूल्य प्राप्त करने के लिए गणना पर क्लिक करें।

आप तुरंत अपने टाटा ऐस के लिए प्रीमियम की गणना करने के लिए निम्न सूत्र का उपयोग कर सकते हैं

टाटा ऐस प्रीमियम = (खुद का नुकसान प्रीमियम + थर्ड पार्टी प्रीमियम) + लागू जीएसटी टाटा

ऐस का बीमा करने की आवश्यकता क्यों है?

निम्नलिखित कारण हैं कि आपको अपने टाटा एस को हर समय बीमित रखना चाहिए –

1.कानून द्वारा अनिवार्य: भारत में, मोटर वाहन अधिनियम के अनुसार, नुकसान और नुकसान से बचाने के लिए कम से कम एक तृतीय-पक्ष वाणिज्यिक बीमा पॉलिसी होना अनिवार्य है। एक के बिना, पकड़े जाने पर आप पर जुर्माना लगाया जा सकता है।

2.अप्रत्याशित परिस्थितियों के खिलाफ कवरेज: एक वाणिज्यिक वाहन बीमा यह सुनिश्चित करेगा कि आप किसी तीसरे पक्ष या अपने स्वयं के टाटा ऐस के कारण होने वाले नुकसान के लिए कवर किए गए हैं।

3.ड्राइवर-मालिक और सशुल्क ड्राइवर के लिए सुरक्षा: आपके या तीसरे पक्ष के वाहन को होने वाले नुकसान और नुकसान को कवर करने के साथ-साथ, टाटा ऐस बीमा किसी भी शारीरिक चोट या ड्राइवर की मृत्यु के लिए भी कवर करता है।

इस नीति की मुख्य विशेषताएं

टाटा ऐस बीमा योजनाओं के प्रकार क्या हैं

टाटा ऐस के लिए दो प्रकार की वाणिज्यिक वाहन कवरेज पॉलिसी ऑनलाइन उपलब्ध हैं -

1. तृतीय पक्ष बीमा - इस प्रकार के वाणिज्यिक वाहन बीमा योजना में दुर्घटना के समय बीमाकृत वाहन से अन्य लोगों या संपत्तियों को होने वाले नुकसान से उत्पन्न होने वाली किसी भी तृतीय पक्ष देनदारियों को शामिल किया जाता है।

2. व्यापक या प्रथम पक्ष बीमा - तीसरे पक्ष की नीति में ऊपर उल्लिखित सभी चीजों को कवर करने के अलावा, व्यापक बीमा किसी भी दुर्घटना, चोरी या आग या किसी बाहरी माध्यम से वाहन को नुकसान की स्थिति में स्वयं के वाहन को होने वाले नुकसान को भी कवर करेगा।

तृतीय पक्ष बनाम प्रथम पक्ष बीमा की तुलना

यह नीति आपके टाटा ऐस की सुरक्षा कैसे करती है

यह दुर्घटनाओं के समय आपके वाहन को सुरक्षित रखता है

यदि आपका व्यावसायिक वाहन दुर्घटना में शामिल है, तो आपके वाहन को होने वाली किसी भी क्षति को कवर किया जाएगा यदि आपके पास व्यापक बीमा है और अन्य वाहन को कोई भी नुकसान तीसरे पक्ष के बीमा के तहत कवर किया जाएगा।

आग के खतरों के कारण नुकसान के लिए प्रतिपूर्ति लाभ

Tata ACE वाणिज्यिक वाहन बीमा आपको वाहन में आग लगने के कारण होने वाले नुकसान के लिए कवरेज प्रदान करता है, चाहे वह वाहन का कुल नुकसान हो या आग के कारण वाहन का आंशिक नुकसान।

आपके टाटा ऐस को प्राकृतिक आपदाओं के कारण होने वाले नुकसान से बचाता है

किसी भी प्राकृतिक आपदा जैसे बिजली, बाढ़, तूफान आदि के मामले में ऑटोमोबाइल को आंशिक या कुल क्षति हमेशा इस योजना में कवर की जाती है।

यदि आपका वाहन चोरी हो जाता है तो दावा प्रदान करता है

टाटा एसीई कार बीमा चोरी के मामले में वाहन के नुकसान के खिलाफ कवरेज प्रदान करता है।

शामिल तृतीय पक्षों की वित्तीय देनदारियों को कवर करें।

1. तीसरे पक्ष की संपत्तियों को 7.5 लाख तक कवर किया जाता है।

2. दुर्घटना में तृतीय पक्ष की मृत्यु/चोट लगने की देयताएं इस पॉलिसी में शामिल हैं।

क्या कवर नहीं किया गया है?

निम्नलिखित शर्तें हैं जब आपकी टाटा ऐस पॉलिसी आपके वाहन को कवरेज प्रदान नहीं करती है

1.अनैतिक ड्राइविंग: यदि दावा करने के दौरान, ड्राइवर-मालिक शराब के नशे में या वैध ड्राइविंग लाइसेंस के बिना बस चला रहा है, तो आपका टाटा ऐस कवर नहीं किया जाएगा।
2.परिणामी नुकसान: किसी भी नुकसान/क्षति के मामले में, जो बीमाधारक या तीसरे पक्ष द्वारा किसी निश्चित कार्रवाई का प्रत्यक्ष परिणाम है। उदाहरण के लिए, भूस्खलन या बारिश या बाढ़ वाले इलाके में वाहन चलाना, जिससे इंजन या टाटा ऐस के किसी अन्य हिस्से को नुकसान हो सकता है।
3.थर्ड-पार्टी पॉलिसी धारक के लिए स्वयं के नुकसान: यदि आप अपने टाटा ऐस के लिए केवल थर्ड-पार्टी कमर्शियल इंश्योरेंस के लिए जा रहे हैं, तो जानबूझकर किए गए नुकसान और नुकसान को कवर नहीं किया जाएगा।
4.नियमित टूट-फूट: लंबे समय तक लीकेज के कारण क्षतिग्रस्त गियर बॉक्स या क्षतिग्रस्त इंजन जैसे किसी ज्ञात कारण से आपके टाटा ऐस को होने वाली कोई भी क्षति या हानि को कवर नहीं किया जाएगा।
5.डेप्रिसिएशन और ब्रेकडाउन: वाहन का डेप्रिसिएशन, मैकेनिकल और इलेक्ट्रिकल ब्रेकडाउन को कवर नहीं किया जाएगा।
युद्ध की स्थिति: युद्ध, गृहयुद्ध, विद्रोह आदि के कारण आपके टाटा ऐस को होने वाली किसी भी क्षति या हानि को कवर नहीं किया जाएगा।

इस बीमा के सामान्य बहिष्करण

1.टाटा ऐस पॉलिसी सर्टिफिकेट में कवर किए गए भौगोलिक क्षेत्र के बाहर कोई आकस्मिक नुकसान या क्षति और/या देयता, निरंतर या खर्च की गई।
2.किसी भी संविदात्मक दायित्व से उत्पन्न होने वाला कोई भी दावा।
3.जब क्षति हुई या हुई -
(ए) टाटा ऐस बीमा पॉलिसी अनुसूची में 'उपयोग की सीमाओं' के अनुसार अन्यथा उपयोग किया जा रहा है
या
(बी) द्वारा संचालित किया जा रहा है या उसके द्वारा संचालित होने के उद्देश्य से चालक के क्लॉज में बताए गए चालक के अलावा किसी अन्य व्यक्ति के प्रभारी के रूप में है।
4.किसी भी संपत्ति को कोई भी आकस्मिक नुकसान या क्षति या किसी भी परिणामी नुकसान के परिणामस्वरूप कोई भी नुकसान या व्यय।

टाटा ऐस बीमा पॉलिसी में ऐड-ऑन कवर उपलब्ध हैं

1.शून्य मूल्यह्रास कवर - शून्य मूल्यह्रास या शून्य मूल्यह्रास नीति आपकी टाटा ऐस पॉलिसी में दावा करते समय किसी भी मूल्यह्रास शुल्क का भुगतान करने से बचने में आपकी सहायता करती है।
2.IMT 23 कवर - IMT 23 एक प्रकार का वाणिज्यिक वाहन एड ऑन कवर है जो फेंडर, हेडलाइट्स, फ्रंट बंपर और टायरों को कवरेज प्रदान करता है जो सामान्य वाणिज्यिक वाहन बीमा में शामिल नहीं हैं।
3.पेड ड्राइवर कवर - एक ही समय में बीमित टाटा ऐस और उसके पेड ड्राइवर से जुड़ी किसी भी दुर्घटना के मामले में भुगतान किए गए ड्राइवर की मृत्यु के लिए पेड ड्राइवर को देयता कवर।
4.मालिक चालक कवर - टाटा ऐस के लिए वाणिज्यिक वाहन बीमा पॉलिसी में चुने जाने पर मालिक चालक को व्यक्तिगत दुर्घटना कवर 15 लाख का कवर प्रदान करता है।
5.कंडक्टर या कुली जैसे अन्य कर्मचारियों को कवर
6.नो क्लेम बोनस प्रोटेक्शन कवर

टाटा ऐस के लिए शून्य मूल्यह्रास वृद्धि कवर

दावे के समय बिना किसी मूल्यह्रास के दावा निपटान प्राप्त करने के लिए, अपने टाटा ऐस के लिए शून्य मूल्यह्रास कवर का विकल्प चुनने की सलाह दी जाती है, जो दावे के समय बीमाकर्ताओं द्वारा किए गए मूल्यह्रास को कवर करता है और आपको देय बहुत अधिक राशि बचाने में मदद कर सकता है। यदि आप कोई दावा करते हैं तो डीलर।

टाटा ऐस बीमा पॉलिसी ऑनलाइन खरीदने के शीर्ष 5 लाभ

जब भारत में किसी भी व्यावसायिक वाहन के लिए ऑनलाइन बीमा खरीदने की बात आती है तो इसके कई लाभ हैं। टाटा ऐस बीमा ऑनलाइन खरीदने पर आपको मिलने वाले शीर्ष 5 लाभों की सूची यहां दी गई है -

1.पारदर्शी प्रीमियम ब्रेकअप - आपके पड़ोस के बीमा एजेंटों के विपरीत ऑनलाइन वेबसाइटें आपके अधिक पारदर्शी ब्रेकअप की पेशकश करती हैं, जहां ग्राहक अपनी आवश्यकताओं के अनुसार सभी आवश्यक या अनावश्यक ऐड-ऑन की जांच और अनचेक कर सकता है, न कि केवल एजेंटों पर, जिसके बारे में वे पॉलिसी जारी करने से पहले ग्राहकों को लगभग कभी सूचित नहीं करते हैं। .
2.कई बीमा कंपनी उद्धरणों की तुलना - ऑफ़लाइन एजेंट आमतौर पर केवल एक या दो बीमा कंपनियों के लिए बीमा बेचते हैं और वे केवल अपने उद्धरण साझा करने के लिए बाध्य होते हैं, जबकि जब आप टाटा ऐस बीमा दरों की ऑनलाइन तुलना करते हैं तो आपको कई बीमाकर्ता उद्धरण मिलते हैं जो आपको सर्वोत्तम योजना की तुलना करने की अनुमति देते हैं। और आपकी टाटा ऐस पॉलिसी की कीमत।
3.बीमा खरीदने से पहले प्रदान किए गए कवरेज का स्पष्ट संचार - ऑनलाइन वेबसाइटें आपको खरीदने से पहले टाटा ऐस बीमा के समावेशन और बहिष्करण का स्पष्ट ज्ञान प्रदान करती हैं, न कि पॉलिसी प्रमाणपत्र जारी करने के बाद जिसके परिणामस्वरूप बेहतर ग्राहक संतुष्टि मिलती है।
4.दावा समर्थन के लिए 24*7 ग्राहक हेल्पलाइन - जब आप अपने वाणिज्यिक वाहनों के लिए ऑनलाइन बीमा खरीदते हैं या नवीनीकरण करते हैं तो हम 24*7 हेल्पलाइन सहायता प्रदान करते हैं यदि आपको दावा दायर करने की आवश्यकता होती है या इसके बारे में कोई स्पष्टता चाहिए जो कि संभव नहीं है जब आप पॉलिसी ऑफ़लाइन खरीदते हैं एजेंटों के माध्यम से।
5.आपके वाहन को हमेशा सुरक्षित रखने के लिए समय पर नवीनीकरण रिमाइंडर - हमारे ऑनलाइन संचार आपको टाटा ऐस बीमा नवीनीकरण तिथि के बारे में सूचित करते हैं जो कि व्यपगत नीतियों से बचने और आपकी पॉलिसी समाप्त होने की स्थिति में कोई दावा उत्पन्न होने पर दुर्भाग्यपूर्ण वित्तीय बोझ से बचने के लिए आवश्यक है।

टाटा ऐस बीमा ऑनलाइन कैसे खरीदें

1.वाहन पंजीकरण विवरण दर्ज करें और उद्धरण ऑनलाइन प्राप्त करें
पंजीकरण संख्या, इंजन संख्या, चेसिस संख्या और वाहन के पहले पंजीकरण की तारीख जैसे सही वाहन पंजीकरण विवरण दर्ज करने के लिए अपने आरसी की जांच करें। दर्ज करने के बाद, आपके वाहन के विवरण के अनुसार कई उद्धरण ऑनलाइन दिखाई देंगे

2.अपनी आवश्यकता के अनुसार सर्वोत्तम मूल्य और कवरेज की तुलना करें।
अपने टाटा ऐस के लिए सूचीबद्ध तृतीय पक्ष और व्यापक बीमा योजनाओं में से चुनें और वह चुनें जिसे आप खरीदना चाहते हैं।

3.पॉलिसी कॉपी प्राप्त करने के लिए संचार विवरण प्रदान करें।
अपने पॉलिसी शेड्यूल की सॉफ्ट कॉपी प्राप्त करने के लिए अपना फोन, ईमेल दर्ज करें और अपने पॉलिसी शेड्यूल की हार्ड कॉपी प्राप्त करने के लिए पता दर्ज करें।

4.नीति डाउनलोड करने के लिए ऑनलाइन भुगतान करें।
उपरोक्त विवरण दर्ज करने के बाद आपको ऑनलाइन भुगतान पूरा करना होगा जिसके लिए यूपीआई, क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड और ईएमआई विकल्प जैसे कई भुगतान दिखाए जाएंगे।
भुगतान करने के बाद आप तुरंत पॉलिसी डाउनलोड कर सकेंगे। आप बाद में अपनी पॉलिसी कॉपी को प्रिंट करने के लिए बाद में अपना ईमेल भी देख सकते हैं।

टाटा ऐस बीमा को नवीनीकृत करने की प्रक्रिया

आप अपने वर्तमान बीमाकर्ता के साथ अपना टाटा ऐस बीमा नवीनीकरण ऑनलाइन पूरा कर सकते हैं या आप बिना किसी प्रतिबंध के नवीनीकरण के समय नई बीमा कंपनी के साथ स्विच भी कर सकते हैं।

अपनी टाटा ऐस पॉलिसी को ऑनलाइन नवीनीकृत करने के लिए आप इन सरल चरणों का पालन कर सकते हैं -

1.आपके वर्तमान बीमाकर्ता से प्राप्त नवीनीकरण नोटिस साझा करें या आप केवल अपनी मौजूदा पॉलिसी प्रति भी प्रदान कर सकते हैं।

2.यदि आपने मौजूदा बीमाकर्ता के साथ कोई दावा किया है, तो आपको एनसीबी द्वारा आपकी नई बीमा पॉलिसी का सही उल्लेख करने के लिए ऑनलाइन उद्धरण प्राप्त करने से पहले इसका उल्लेख करने की आवश्यकता है।

3.सभी कंपनियों से उद्धरण प्राप्त करें और अपने बजट और आवश्यक सुविधाओं के अनुसार सर्वश्रेष्ठ का चयन करें।

4.चयनित योजना के लिए ऑनलाइन भुगतान करें और तुरंत सॉफ्ट कॉपी डाउनलोड करें। अगर आपको जरूरत है तो आप अपने पॉलिसी शेड्यूल की हार्ड कॉपी के लिए अनुरोध कर सकते हैं।

कैसे जांचें कि आपका टाटा ऐस बीमा विवरण सही है या नहीं?

सड़क परिवहन प्राधिकरण से सभी बीमा विवरणों की जांच और सत्यापन के लिए गूगल प्ले स्टोर से एमपरिवन ऐप पर जाएं या डाउनलोड करें। टाटा ऐस पंजीकरण संख्या दर्ज करने के बाद आपको इंजन के अंतिम 5 अंक और चेसिस नंबर प्रदान करके इसे सत्यापित करने की आवश्यकता होगी, इसलिए एमपरिवाहन ऐप या अपने क्षेत्र के लिए लागू किसी भी आरटीओ ऐप पर अपने टाटा एस बीमा की जांच करते समय अपनी आरसी कॉपी संभाल कर रखें।

टाटा ऐस बीमा दावा प्रक्रिया

भारत में कई बीमा कंपनियों द्वारा स्व-निरीक्षण सर्वेक्षण ऐप शुरू करने के बाद इन दिनों भारत में वाणिज्यिक वाहनों के लिए दावा प्रक्रिया बहुत आसान है।

अपनी टाटा ऐस पॉलिसी में दावा दायर करने के लिए इन सरल चरणों का पालन करें।

वीडियो ऐप्स द्वारा स्वयं सहायता दावों के लिए।

1.प्ले स्टोर से या अपने बीमाकर्ता की आधिकारिक वेबसाइट से वीडियो निरीक्षण ऐप इंस्टॉल करें।
2.वाहन के क्षतिग्रस्त क्षेत्र का वीडियो के माध्यम से निरीक्षण करें।
3.दावा प्रसंस्करण टीम को अपलोड और सबमिट करें। अपने संदर्भ के लिए वीडियो की एक प्रति भी अपने पास रखें।
4.बीमा कंपनी 24-48 घंटों के भीतर नुकसान की पुष्टि करेगी और आपको इसके अनुमोदन या अस्वीकृति के बारे में सूचित करेगी।

ऑफलाइन दावों के लिए –
1.नुकसान के दावे की सूचना देने के लिए अपनी बीमा कंपनी को उनके आधिकारिक क्लेम सपोर्ट नंबर पर सूचित करें।
2.बीमा कंपनी एक दावा सर्वेक्षक नियुक्त करेगी जो संपत्ति का दौरा करेगा और उन नुकसानों की पुष्टि करेगा जिनके लिए आपने दावा किया है।
3.सर्वेक्षक द्वारा सत्यापन के बाद, बीमा कंपनी आपको कुल दावा राशि के बारे में सूचित करेगी जो आपको वापस कर दी जाएगी यदि आप अपनी ओर से वाहन की मरम्मत करवाते हैं या यदि आपने उनके माध्यम से अपना दावा दर्ज कराया है तो इसे अधिकृत कैशलेस गैरेज में तय किया जा सकता है।

दावे के समय प्रभारित मूल्यह्रास राशि का विवरण

टाटा ऐस पॉलिसी में दावा करते समय, बीमित व्यक्ति को अपनी ओर से कुछ मूल्यह्रास राशि का भुगतान करना होता है। मूल्यह्रास की राशि जो बीमाकृत को भागों के अनुसार भुगतान करनी होगी, नीचे उल्लिखित है

1.सभी रबर/नायलॉन/प्लास्टिक के हिस्सों, टायर, ट्यूब, बैटरी और एयर बैग के लिए - 50%
2.फाइबर ग्लास घटकों के लिए - 30%
3.कांच से बने सभी भागों के लिए - शून्य

लकड़ी के पुर्जों सहित टाटा ऐस के अन्य सभी पुर्जों के लिए मूल्यह्रास की दर निम्न तालिका के अनुसार होगी

टाटा ऐस बीमा की पेशकश करने वाली कंपनियों की सूची

यहां उन कंपनियों की सूची दी गई है, जिनमें आपके टाटा ऐस के लिए बेहतर रियायती प्रीमियम प्रदान करने की अधिक संभावना है
1.गोडिजिट
2.भरोसा
3.एको
4.टाटा एग
5.आईसीआईसीआई लोम्बार्ड
6.एचडीएफसी एर्गो
7.बजाज आलियांज
8.मैग्मा एचडीआई
9.न्यू इंडिया एश्योरेंस
10.इफको टोकियो जनरल इंश्योरेंस

टाटा ऐस इंश्योरेंस क्लेम भरने से पहले कौन से दस्तावेज़ जमा करना अनिवार्य है?

अपने टाटा ऐस कमर्शियल व्हीकल के लिए क्लेम फाइल करते समय निम्नलिखित दस्तावेजों को संभाल कर रखें -

1.नीति अनुसूची
2.भरा हुआ दावा प्रपत्र
3.वाहन पंजीकरण प्रमाण पत्र और ड्राइविंग लाइसेंस
4.फिटनेस सर्टिफिकेट
5.लोड चालान
6.कर पर्ची
7.मूल बीमा प्रति। (सॉफ्ट कॉपी का प्रिंट भी मान्य है)
8.आधार कार्ड
9.रूट परमिट
10.प्रथम सूचना रिपोर्ट प्रति